Family Office
Un Family Office est une structure dédiée à la gestion globale du patrimoine d’une famille fortunée. Il s’agit d’un service complet qui englobe la gestion financière, les investissements, la fiscalité, la planification successorale, ainsi que parfois la gestion des aspects non financiers comme les propriétés ou les services lifestyle. Le but principal est de protéger et faire fructifier la richesse familiale à long terme, tout en assurant la pérennité du patrimoine sur plusieurs générations.
Le rôle principal d’un Family Office est d’agir comme un gestionnaire centralisé des affaires financières et patrimoniales de la famille. Il prend en charge les investissements, coordonne les stratégies fiscales, planifie la succession, et s’assure que tous les aspects de la gestion du patrimoine sont en accord avec les objectifs et les valeurs de la famille. Cela permet une coordination efficace et une prise de décision plus rapide, tout en veillant à la transmission ordonnée du patrimoine aux générations futures.
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Un Family Office fonctionne comme une organisation privée, gérée par des professionnels spécialisés dans des domaines variés : gestion d’actifs, droit fiscal, immobilier, etc. Dans un Single Family Office (SFO), cette équipe travaille exclusivement pour une famille, tandis que dans un Multi-Family Office (MFO), plusieurs familles partagent ces services tout en conservant des conseils adaptés à leurs besoins spécifiques. Les décisions d’investissement sont prises selon les objectifs patrimoniaux définis par la famille, avec une grande flexibilité en termes d’allocation d’actifs.
Il existe 10 grands Family Office en France :
Un Family Office présente plusieurs avantages clés :
Un Family Office propose une gamme étendue de services :
Un Family Office gère les investissements en adoptant une approche personnalisée, basée sur les objectifs financiers, le profil de risque et les valeurs de la famille. L’équipe d’investissement peut inclure des gestionnaires d’actifs, des analystes financiers, et des conseillers en investissement.
Les investissements sont diversifiés pour minimiser les risques et maximiser les rendements, avec une gestion active des portefeuilles. Les Family Offices peuvent également investir dans des actifs non traditionnels, comme l’art, les terres agricoles ou les entreprises familiales, en fonction des intérêts de la famille.
Un Multi Family Office (MFO) est une structure qui gère le patrimoine de plusieurs familles, généralement en mutualisant les services pour réduire les coûts tout en maintenant un haut niveau de personnalisation. Contrairement à un Single Family Office (SFO), qui est dédié à une seule famille, le MFO offre ses services à plusieurs familles tout en respectant la confidentialité et les besoins spécifiques de chaque famille. Le MFO est une solution attrayante pour les familles qui n’ont pas les moyens ou le besoin de créer leur propre SFO, mais qui souhaitent bénéficier d’une gestion patrimoniale professionnelle.
Un Family Office et une banque privée offrent tous deux des services de gestion patrimoniale, mais ils diffèrent en termes de portée et de personnalisation.
Etude
Invyo s’est associé à Maddyness pour mener une étude inédite portant sur l’utilisation de la data par les acteurs majeurs de l’investissement en France.